​股票知识丨为什么散户炒股很难赚到钱?在股市怎么炒股才能赚到钱?


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散户为什么很难赚到钱


一说到“为什么在股市赚不到钱”这个问题,很多人总是埋怨市场不好,股市水太深等等,甚至恨恨发话“以后再不整这玩意儿了”,可是,亏钱的人到底有没有反省过,在股市中亏钱最大原因其实是在自己身上?下面五点,是我个人总结的在股市中赚不到钱的原因:


1、股票证券知识不足以支撑股票投资


很多人都知道庄家和小散的优劣势所在,也知道庄家对股市的影响,所以很多人喜欢四处打听消息,希望打听到庄家或者庄家外围的消息,以避免成为庄家的牺牲品。但是这些消息在买进之前可以信,关于出货则万不能信。


因为人性是自私的,庄家也是为了盈利,所以出货的事情是不会外放的,最后出货还是得依照盘面决定。要是连基本面分析、价值分析等基础知识一无所知,又拿什么判断你得到的消息,看到的盘面?


2、本金太少


炒股也是投资的一种,假设炒股的年度收益率达到了14%,本金和投资收益是成正比的。在这样的前提下,退休在家的大妈拿出1万炒股,那么投资收益可能就刚好够每天的菜钱;


家庭状况比较优越的富家子,拿出200万炒股,那么他的收益就可以买一辆奥迪A5;


零花钱十分丰厚的投资家,拿出3000万炒股,那么他的盈利可以在长沙买一套小别墅。


从这个对比就可以看出来,在股市赚不到钱和本金有关系。


3、急于求成,频繁操作


很多人都是冲着炒股可以赚很多钱的说法一头扎进股市的,可是最后却发现,自己买的股票并没有赚钱,于是总是买卖,操作频繁,总觉得什么都不做坐以待毙。


其实想想百家乐,它每一局大概有70小局,大部分参与的人下注的局数会高于30小局,依据大数法则,下注局数愈多,那么赢的可能性愈接近1/2,扣除押庄获胜赌场要抽水5%后。


最后这么一算,输钱的概率反而是愈来愈高的。虽然股票和百家乐不完全一致,但是也是类似的。要知道武林高手也不会这门功夫练不好就换另一门,走火入魔可不是好玩的。


4、见好不收,不死不休


很多人后知后觉地听说来了一波牛市行情,于是听从朋友意见买了一支股票做短线,结果发现真的收了两个涨停板,于是自我感觉良好,见好不收,坚持死磕,最后赚的钱就打水漂了,还得亏本。


也有一部分人,不明所以买了一支股票,亏了30%,坚持不卖,最后十个月过去了,股价回来了,感觉自己没亏,赶紧抛了,可是本金的机会成本和时间成本呢?


5、心态不佳,思路过僵


有不少亏钱的人都喜欢一条路走到黑,长线和短线、仓位等等都遵循一个个套路,不讲究变通,还有的人一发现股市在调整,或者自己买的股票亏了,就心情不好,十分悲观,甚至有的直接放弃操作。


还记得2015年牛市的时候,长沙有个侯先生亏了170万,并用融资杠杆翻了4倍,最后跳楼收场,当时感慨了很久,连自己建仓成本都忘记了的人,实在是不可取。



那么在股市中有没有好的赚钱方法?股市赚钱的三种方式


1、赚流动性的钱


一方面是央妈放水的钱。另一方面是靠证监会创新的杠杆融资工具。一旦流动性充沛,则投资人会普遍提高仓位。


有些投资人特别是游资类型的,比较擅长在这个阶段猛加杠杆,往往在资金牛市中会大赚一笔,当然,最后如果不收手的话,往往又会在央妈缩水或者证监会去杠杆的时候大亏一把。


2、赚企业基本面变化的钱


企业基本面变化主要来自内生式增长和外延式扩张。前者对应的是投资人对商业模式的理解与前瞻能力、对企业战略与执行能力的判断、对企业家能力的洞察。而后者,则侧重对企业并购重组的动机预判,以及情报的收集与判断。


很显然,这并不完全是相近的能力。比如,巴菲特属于前者的典型代表,国内王亚伟在公募任职时属于后一类的佼佼者。


3、赚投资人心理波动的钱


一是赚投资人贪婪而疯狂买入的钱。一是赚投资人绝望而割肉卖出的钱。对两种心理的利用对应两类性格。一种是善于利用乐观情绪。


泽熙1期在熊市和震荡市中的成绩固然优秀。可到了疯狂的牛市,涨停板敢死队式的手法结合信息的优势,净值会令人瞠目的火箭式蹿升。


另一种是善于利用悲观情绪的。有些逆向投资人基于价值判断,在熊市末期,往往敢于底部左侧吸货。当然,索罗斯是这赚投资人心理波动钱的超级大玩家。


投资股票的依据是什么


作为一名证券投资者,在进入股票市场之前首先应该考虑的问题是我们的投资依据是什么?尽管股票市场投资和其他投资有一定的区别,但还是要遵循投资的一般规律,即资金的安全性、收益性和流动性。


相对于实业投资,股票投资的流动性无疑是良好的,这方面的问题一般不大,所以,投资股票市场最应注重的就是安全性和收益性。


就沪深股市的投资者而言,大多数散户属于人云亦云的投机者,缺少股票投资的知识与判断力。这样说可能会有很多人不高兴,然而笔者接触到大多数散户的实际情况就是如此,多数情况下是抱着一种赌博的心态来进行股票投资的。


其实,很多问题或者困惑都可以从最简单的事情上找到答案。比如,我们要做一个实业项目,会去考察这个行业的市场、平均利润率、相关政策、这个行业的技术和人力资源等等,最重要的是判断这个项目的年收益率是多少,投资回收期是多久,投资回收期超过10年的项目现在已经很少有人去做。


做股票其实也有相似之处,我们靠什么选股?不能只靠感到这只股票会涨就决定投资一只股票,那样是靠不住的。也要算投资回收期,就是买了这只股票的钱,靠上市公司的分红,多久才能收回来。


上市公司每年分的每股股息除一下买入股价,看看自己的投资收益率是多少?关注一下这个投资收益率是否合理,该上市公司的收益能否超过社会平均利润率,这样心里大体上就会有数了。


高风险与高收益。这固然是老生常谈,但很多投资者并没有理解其真正的意思,高风险和高收益并不是说再高的风险也不怕,高风险和高收益说的是,在一个市场中可能面临高风险,也可能具有高收益,不是说面临高风险就会具有高收益。


在股市狂热的时候,不少投资者对我说,怕什么,高风险高收益,我只能无言以对。我怎么都不相信,2005年1000点入市的投资者的收益会比去年6000点入市的投资者的收益低。因此,高风险高收益不是冒险的理由,当然,如果你愿意投机的话,那就另当别论了。


市盈率与市场预期。判断一只股票的价值最简单的指标就是市盈率,这个指标会告诉你你手中股票的基本价值。反过来看,市盈率就是你投资股票的投资回收期。理解了这些,你可以思考一下,我买的股票是否符合自己的投资偏好。


不过还会有一些复杂的因素干扰你的判断,除了避免投资那些市盈率畸高的股票之外,对市盈率特别低的股票也要提防,要分析一下是什么原因导致其市盈率特别低,避免买到像当年的蓝田股份那样的股票。


股票投资和实业投资的最大区别在于市场预期,市场预期往往会导致股票的非理性上涨和下跌,以投机为主要盈利手段的投资者大多会利用这种预期进行炒作。市盈率与市场预期应该是我们投资股票市场的重要依据。


其实,现实的股票市场远比我们的分析要复杂得多,而我们只能随机应变,胜者王侯败者寇,股票市场就是这样。


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